Das Modell der 13-Wochen-Rolling-Cashflow-Prognose ist ein Finanzinstrument, das Unternehmen hilft, unsichere Zeiten zu überstehen. Durch die wöchentliche Beschäftigung mit den Zahlen gewinnen Sie Transparenz über Ihre Cash-Positionen und können fundierte Entscheidungen treffen. Unser Excel-Template erleichtert Ihnen den Start.
13-Wochen-Rolling-Cashflow-Prognose
Die Erstellung der 13-Wochen-Rolling-Cashflow-Prognose bietet Einblicke in die kurzfristigen Optionen Ihres Unternehmens, wenn es in finanzielle Schwierigkeiten gerät. Die Prognose von wöchentlichen Zahlungseingängen und ‑ausgängen hilft Ihnen, die unmittelbaren Auswirkungen verschiedener betrieblicher, finanzieller und strategischer Maßnahmen zu bewerten.
Warum 13 Wochen? Wenn Ihr Unternehmen in Schwierigkeiten steckt, sind monatliche oder vierteljährliche Cashflow-Prognosen zu allgemein. 13 Wochen sind kurz genug, um präzise zu sein Und es ist lang genug, um Ihre Probleme zu erkennen. Sie gewinnen Zeit, um die Probleme zu beheben, die Sie in diese Situation gebracht haben.
Ihre Aufgabe besteht darin, Ihr Geld zu strecken. Das könnte bedeuten:
• Eigene Zahlungen verzögern,
• mit Lieferanten neu verhandeln,
• Kredite erhöhen,
• Bestände reduzieren,
• mehr Geld beschaffen oder
• früher bezahlt zu werden.
Die Struktur der Prognose kann je nach den individuellen Umständen Ihres Unternehmens variieren, umfasst jedoch in der Regel Prognosen von Zahlungseingängen und ‑ausgängen für jede Woche. Dies ermöglicht es, Ihre fi-nanzielle Situation für das nächste Quartal zu visualisieren.
Eine übertriebene Genauigkeit ist dabei gar nicht notwendig. Ihre Schätzun-gen werden genau genug sein, um hilfreich zu sein.
Hier sind einige Tipps zur Erstellung einer solchen Prognose:
• Beginnen Sie mit Ihrer Cashflow-Prognose und halten Sie sie einfach:
Legen Sie eine benutzerdefinierte Grundlage für Ihre Prognosen fest, indem Sie Ihre Bankauszüge, das Alter der Forderungen, das Alter der Verbindlichkeiten und die monatliche Gewinn- und Verlustrechnung der letzten drei Monate überprüfen. Erstellen Sie eine Tabelle mit einer Spalte für jede der 13 Wochen und beginnen Sie die erste Spalte mit Ihrem vorhandenen Bargeld. Konzentrieren Sie sich auf größere Posten, um den Bericht so einfach wie möglich zu halten.
• Aktualisieren Sie Ihre Cashflow-Prognose regelmäßig und verbessern Sie ihre Genauigkeit durch Feinabstimmung:
Überwachen und vergleichen Sie Ihre tatsächlichen Ergebnisse mit der Prog-nose über mehrere Wochen hinweg. Passen Sie den Prozess entsprechend an, um ein besseres Verständnis dafür zu entwickeln, wie viel Cash im Unterneh-men gehalten werden muss.
• Verwenden Sie Ihre Cashflow-Prognose zur Verwaltung Ihrer Cash-Position und Ihres Unternehmens:
Nutzen Sie die Prognose als ein wichtiges Instrument zur Steuerung und Wei-terentwicklung Ihres Unternehmens. Es kann Ihnen helfen, Maßnahmen zu ergreifen, um Ihre zukünftige Bargeldposition zu verbessern, indem Sie Kun-denforderungen verwalten, Lieferantenbedingungen verhandeln, Kosten rest-rukturieren und eine Kreditlinie nutzen.
• Teilen Sie Ihre Cashflow-Prognose mit Ihrer Bank:
Eine transparente Kommunikation mit Ihrer Bank kann dazu beitragen, das Vertrauen in Ihr Unternehmen zu stärken und möglicherweise zusätzliche Fi-nanzierungsmöglichkeiten zu eröffnen.
EXCEL-Template für die 13-Wochen-Rolling-Cashflow-Prognose
So gehen Sie vor:
1 Tragen Sie in Zelle C3 das Datum von letztem Montag ein.
Die nächsten zwölf Wochen werden automatisch aktualisiert.
2 Tragen Sie Ihren aktuellen Cash und den erwarteten Zahlungseingang für diese Woche ein
Zeile 4: Anfangsguthaben
Zeilen 7–9: Wieviel Geld wird diese Woche hereinkommen?
3 Tragen Sie Ihre Ausgaben ein.
Füllen Sie in die Liste mit Ihren betrieblichen Ausgaben .
Ergänzen Sie die Liste mit Ihren individuellen Positionen
4 Prüfen Sie Ihren voraussichtlichen Endbestand
Das Template ermittelt automatisch den Saldo zum Wochenende.
Natürlich muss die Zahl immer größer als Null sein!
5 Debitoren (Kunden)
6 Kreditoren (Lieferanten)
Bei den Zahlungsein- und ‑ausgängen sind die Zahlungskonditionen zu berücksichtigen.
Tragen Sie die aktuellen und die neuen Rechnungen dort ein, wann sie fällig sind.
Das war es schon. Halten Sie die Zahlen wöchentlich aktuell und beschäftigen Sie sich mit ihnen.
Viel Erfolg bei der Aufstellung Ihrer ersten 13-Wochen-Rolling-Cashflow-Prognose.
Quellen und weitere Informationen
keys-to-an-effective-rolling-13-week-cash-flow-forecast
- Ransomware – Seuche der Neuzeit – 9. Februar 2024
- Working-Capital-Management – 6. November 2023
- 13-Wochen-Rolling-Cashflow-Prognose – 8. Oktober 2023
